2022年监事会工作报告

各位代表，同志们：

现在，我代表省农信联社监事会向大会报告2022年度监事会工作，请各位代表审议，并请列席会议的同志提出意见。

一、2022年工作回顾

2022年，在省农信联社党委的正确领导和各监管部门的精心指导及省农信联社理事会、高级管理层的大力支持下，监事会始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，以省农信联社党委“强党建、促发展、化风险、严整改、抓合规、增效益、真关爱”“21字”工作总要求为指引，以胸怀“国之大者”“省之要者”“民之责者”“社之重者”的格局站位，紧紧围绕发展、化险、改革三大核心任务，紧盯高管履职、财务管理、风险防范、内部控制四项监督重点，按照年初监事会确定“做到五个聚焦、实现五个提升”的工作思路，积极转变监督理念，持续完善监督方法，着力完善监督工作机制，切实发挥“监在点子上、督在关键处”职能作用，推动xx农信联社合规稳健经营。全系统监事会全年累计下发监督文书1163份，其中风险提示书691份、建议书297份、提醒书141份、质询书23份、征询函11份。

（一）坚持党的领导，坚持政治上正确。在省农信联社党委统一领导下，锲而不舍推动党建融入监事会工作，坚定不移以高质量党建引领监事会工作高质量发展，保证监事会工作始终初心不改、方向不偏、力度不减。一是深入学习领会党的二十大精神。坚持把学习贯彻党的二十大精神作为首要政治任务和头等大事，严格按照省农信联社党委学习宣贯方案和学习计划，全系统监事会认真学习宣贯党的二十大精神，深刻领悟“两个确立”决定性意义、树牢“四个意识”、坚定“四个自信”、坚决做到“两个维护”，切实推动党的二十大精神入脑入心、落地落实。二是认真贯彻落实xx农信联社党建“1＋N”制度体系。深刻把握党建工作新形势、新任务、新要求，认真学习贯彻落实“1个加强党建工作实施意见”＋“30项措施办法”，以xx农信联社党建“1＋N”制度体系为遵循，持续加强监事会条线党建工作，推动监事会工作提质增效。三是着力推动党建与条线工作深度融合。坚持党建工作与监事会工作同安排同部署，以开展党建统领攻坚化险、抓党建服务乡村振兴、银政银企支部联建、“三亮三比三评”等“党建融入经营管理典型创建活动”为契机，找准党建工作与监事会工作的切入点和契合点，构建党建引领监事会工作机制，努力推动党建与监事会工作深度融合、互促共进。

（二）完善监督机制，坚持监督为要。树牢监事会工作与稽核审计、纪检监察工作“两个结合”理念，紧盯高管履职、财务管理、风险防范、内部控制四项监督重点，坚持以制度为纲、以考核为本，以考促行、以行促效，持续构建完善“业务经营到哪里，监督就跟进到哪里”监督格局。一是持续健全完善监事会工作机制。严格落实《监事会工作规则》《监事会建议办法》《监事会质询办法》，持续健全完善监事会治理、质询、建议、会议、评价各项机制。受疫情影响，线上组织召开监事长联席会议，全面了解了基层行社监事会运行状况和工作开展情况，指导基层行社监事会前移关口、履职监督，融入式监督、嵌入式监督和全过程等监督机制持续完善。二是监督行社恪守服务“三农”初心使命。督导行社深入把握“三农”市场新变化新需求，严格落实《关于深入学习落实任振鹤同志调研讲话精神加快推进xx农信联社发展和化险的实施意见》27条实施意见，坚持“做小、做散，做零售、做特色”，累计发放脱贫人口小额贷款84.6亿元，占全省银行机构的84.1％，投放额和余额均居全省首位，余额和新增额均排名全国第一；累计发放农户贷款1027.06亿元，余额达1642.86亿元，占全省农户贷款余额的64.80％；发放生态搬迁贷款8247户4.1亿元，展现了xx农信联社“穿草鞋”的本色，为巩固脱贫攻坚成效和乡村振兴提供了强有力的金融支撑。三是认真开展履职评价。根据xx银保监局要求，首次开展了省农信联社高管人员履职评价，同步要求各行社监事会按照《xx银保监局办公室转发《关于做好2021年度银行保险机构董事监事履职评价工作的通知》》要求，按时保质完成系统内613名理事、443名监事履职评价，督促各行社理（董）事、监事依法合规履职，推动社员大会、理（董）事会、监事会决议落地落实。四是开创性实施督查督导工作。按照省农信联社党委安排部署，紧扣风险化解、业务发展、省委巡视反馈问题整改等重点工作，探索建立督查督导工作机制，出台督查督导工作方案和办法，坚持现场监督与线上督导相结合，抽调12个工作组深入83家行社督查督导，筹备召开专题社务会听取5个督导组情况汇报，并及时将问题分解至各业务条线，督促基层行社认真贯彻落实省委省政府及省农信联社党委各项决策部署，推动各行社真抓实干、务求实效蔚然成风。

（三）紧扣风险化解，坚持抓主抓重。坚持把风险化解作为压倒一切的核心任务和“一号工程”，切实将推动风险化解处置作为监事会工作重中之重，坚持主动参与与从严监督同向发力，全力推动风险防范化解。一是扛牢扛实化险责任。严格落实省委《关于加强“一把手”和领导班子监督的若干措施》和xx农信联社防范化解金融风险“1＋N”方案及制度体系，以上率下坚决落实“包抓包挂”工作机制，督导包挂行社班子成员坚持清收化险、政策化险、发展化险、改革化险“四轮驱动”，认真落实监测通报、包抓包挂、沟通协调、督查督导、追责问责、考核激励“六大机制”，主动认领急难险重任务，多措并举攻坚化险。二是全力争取政策资源支持。抢抓“省委、省政府高位推动，省纪委监委、省委政法委及公检法等联手，省、市、县三级党委政府协同化险”的历史机遇，主动对接包挂行社驻地党委政府、清收专班、公安法院、纪委、监管部门，全力争取政策资源、司法、监管支持，推动风险化解加力提速。三是督促依法合规化险。密切关注行社化解处置风险过程，针对接收抵债资产数额大、现金清收占比低状况，督促各行社审慎研判大量接收抵债资产风险，依法合规采取以资抵债、市场化处置、呆账核销等方式化解处置不良资产，全程监督不良资产化解处置，保证风险化解不打“擦边球”、不搞数字游戏，依法合规、真实出清。

（四）强化审计监督，拓展丰富监督手段。紧扣xx农信联社工作重点，充分依托审计监督，着力拓展监督覆盖面，锲而不舍推动监督检查往深里走、往实里走。一是精心指导设计实施审计项目。紧紧围绕风险化解、合规经营，实施年度会计决算、已核销呆账贷款、新增贷款合规性审计等82个，其中：规定项目4个，常规项目43个，监审联动项目3个，自选项目26个，其它项目6个，发现涉及信贷管理、呆账核销、财会管理、诉讼管理、抵债资产管理等违规问题××万笔××亿元，实现了审计机构及业务全覆盖，有效揭示了违规行为和风险隐患。二是加大审计追责问责力度。指导制定防范化解金融风险、加强经济责任审计工作方案，针对审计发现的违规违纪问题，累计扣减××家行社××名班子成员绩效薪酬××万元，将××家行社的××名高管人员的违规问题移交派驻纪检组处理；通报批评44家行社，要求36家行社的理（董）事长向省农信联社党委作出书面检查，持续强化审计监督震慑效应。三是构建完善问题整改体系。针对审计发现问题屡查屡犯等顽症痼疾，明确“整改牵头部门、整改主体责任部门、整改督促落实责任部门和整改监督责任部门”“四位一体”责任体系，初步构建“横向到边、纵向到底”问题整改体系，规范了整改流程，为审计发现问题真整改、真落实、真见效提供了体系支撑。

（五）聚焦问题整改，整治违规经营乱象。树牢“针对性改、长效性建、系统性治”理念，聚焦省委巡视反馈问题和各类外查内审问题，以高度的政治自觉和责任担当督促问题整改落地，源头筑牢违规违纪的防线。一是推动省委巡视反馈问题整改。督导xx农信联社各级党组织坚持同题共答，制定省委巡视反馈问题整改方案，列出问题清单、任务清单和责任清单“三个清单”，压茬推进问题整改落实。至年末，省农信联社139个问题中126个问题完成整改，整改完成率90.65％，83家平均问题整改完成率97.32％。二是狠抓审计监督发现问题整改。切实加大信贷、财务、柜面、呆账核销等业务监督检查，建立问题台账，按月统计通报整改情况，扎实推进问题整改。2022年，内部审计发现问题综合整改率达××％，较上年提高了××个百分点。三是全力推动冒名贷款整治。以狠抓省委巡视反馈的“秦安农商银行冒名贷款”问题为切入点，督促各行社综合运用下岗清收、公安机关和纪委监委协助清收等措施，扎实推进冒名贷款专项整治，完成了省委巡视反馈指出的2018年以来的××笔、××亿元冒名贷款整治工作，有效维护了被冒名群众的合法权益。

2022年，全系统监事会在xx农信联社攻坚化险任务十分艰巨、疫情反复冲击影响的复杂局面下，始终坚守主责主业，认真履行职责使命，坚持日常监督和重点监督同向发力，促进理（董）事会、经营管理层主动践行金融工作的政治性、人民性，始终恪守服务“三农”、支小支微初心使命，始终把防范化解金融风险作为压倒一切的核心任务和“一号工程”，做了大量筑根基、正方向、化风险、促合规、利长远的工作，各项工作成效持续显现，服务“三农”底色更加鲜亮、攻坚化险取得历史最佳成绩，合规经营理念持续强化，这些成绩的取得得益于各监管部门的精心指导，得益于省农信联社党委的正确领导，得益于经营管理层的全力支持，更得益于xx农信联社两万多名干部员工一心一意谋发展、聚精会神搞经营、全力以赴化风险、团结一致向前看。在此，我谨代表省农信联社监事会向各监管部门、省农信联社党委、经营管理层和广大干部员工表示衷心的感谢！

2023年是深入贯彻落实党的二十大精神的开局之年，是为全面建设社会主义现代化幸福美好新xx奠定基础的重要一年，是xx农信联社稳健发展、攻坚化险、深化改革的关键之年。面对新形势新任务，更需要我们坚持问题导向、目标导向，持续用力、久久为功，稳妥解决好当前监事会工作存在的问题不足，着力提升履职尽责的专业能力和专业水平，全力保障xx农信联社合规稳健经营。目前看，全系统监事会还存在以下问题不足。

一是思想观念亟待转变。一方面，部分行社仍存在对监事会工作认识不足、重视不够，形似而神不似，甚至存在将监事会工作视为经营管理的对立面、干扰项的错误认识，既不重视监事会提出的质询及建议，也不愿配合监事会狠抓问题整改、责任追究各项工作力度不够，影响了监事会职能发挥和质效提升。另一方面，监事会工作人员主动适应、把握监督工作新形势新要求不够，片面地认为监事会工作只管监督，推动省农信联社重点任务跟进不够、主动谋划落实不够、职责落实不够全面，从班子成员角度出发，上手推动风险化解、业务发展不够。二是工作机制亟待完善。对标现代金融企业制度，监事会制度还不够健全完善，与风险内控、稽核审计、内控合规、纪检监察等部门协同配合有限，坚持和充分运用监事长联席会议制度不够，发现问题、纠治整改、跟踪问效机制有待完善，尚未完全实现融入式监督、嵌入式监督和全过程监督。三是队伍建设亟待加强。监事会工作人员配备严重不足，工作作风和敬业精神需要进一步提升，缺乏以自我革命精神提要求、加压力、增动力的思想行动自觉，学习新业态、新业务、新方法不够积极主动，且一定程度存在不敢监督、不愿监督、不会监督等问题，以目前的专业知识和专业能力难以适应监事会工作新形势新任务新要求，存在本领恐慌和能力恐慌的问题。

这些问题和不足，需要我们在新的一年里举一反三、深刻反思、全面整改，特别是面对错综复杂的形势和交织叠加的矛盾与问题，面对艰巨繁重的发展、化险、改革任务，监事会要始终树牢有为有位的理念，立行立改、彻查彻改，持续提升“愿监督、敢监督、会监督”的能力水平，持续推动监事会工作规范化、常态化、标准化，主动融入到重点任务的落实和急难险重工作的推动，确保履职有方、监督有力、成果有效，全力保障xx农信联社坚守初心不动摇、稳健发展不偏航、合规经营不触雷。